ESTAFAS: Le depositaron $500.000 “por error”, se negó a devolverlos a otra cuenta y comenzaron las amenazas

Un intento de estafa ocurrido en Urdinarrain (departamento Gualeguaychú) encendió nuevamente las alarmas sobre una modalidad que utiliza transferencias bancarias supuestamente realizadas “por error” para intentar que la víctima envíe el dinero hacia una cuenta diferente.

El episodio tuvo como protagonista a Daniel Schmer, quien contó que recibió una llamada telefónica mientras se encontraba en su domicilio. Del otro lado le aseguraron que, por equivocación, habían transferido $500.000 a su cuenta bancaria.

Al ingresar a la aplicación de su banco, Schmer comprobó que el dinero efectivamente había sido acreditado. Sin embargo, una particularidad de la conversación comenzó a despertar sus sospechas: quienes reclamaban los fondos pretendían que los devolviera a un CBU diferente al de la cuenta desde la cual se había originado la transferencia.

Según relató en una entrevista con Radio Cristal de Urdinarrain, también detectó una inconsistencia entre la persona con la que hablaba y los datos asociados a la transferencia. Mientras quien lo contactaba parecía ser un joven, el CUIT correspondiente a la cuenta de origen pertenecía a una persona considerablemente mayor.

Ante esa situación, decidió no mover el dinero.

Schmer explicó que comunicó a quienes lo contactaban que esperaría hasta el primer día hábil para presentarse personalmente en el Banco Nación y poner la situación en conocimiento de la entidad.

“Ellos querían que yo se lo devuelva a otra cuenta; ahí fue donde más me llamó la atención”, señaló durante su relato.

De los reclamos a las amenazas

La situación no terminó con la negativa.

Luego de bloquear los primeros números telefónicos, Schmer comenzó a recibir comunicaciones desde otras líneas, provenientes de distintos puntos del país. De acuerdo con su testimonio, los mensajes fueron adquiriendo un tono amenazante.

El episodio escaló posteriormente a las redes sociales. Fotografías personales del hombre y de sus oficinas fueron utilizadas en una publicación realizada en un grupo local de compraventa de Facebook, donde lo acusaban de haberse quedado con dinero que no le pertenecía.

Ante lo ocurrido, Schmer recibió asesoramiento jurídico y radicó una denuncia ante la Policía. También se comunicó con el administrador del grupo de Facebook, que posteriormente retiró la publicación.

La transferencia a una tercera cuenta, una de las principales señales de alerta

Una característica particularmente relevante del episodio fue que quienes reclamaban los $500.000 no pretendían que el dinero regresara directamente a la cuenta desde la cual había sido enviado, sino que solicitaban una nueva transferencia hacia otro CBU.

Este tipo de maniobras puede ser utilizado para triangular fondos a través de cuentas de terceros. Por ese motivo, ante una acreditación desconocida, realizar voluntariamente una nueva transferencia siguiendo instrucciones recibidas por teléfono o WhatsApp puede involucrar a la víctima en operaciones cuyo origen desconoce.

Qué recomienda el Banco Central

El Banco Central de la República Argentina advierte específicamente sobre comunicaciones vinculadas con supuestos errores en transferencias.

Entre sus recomendaciones, el organismo señala que no se deben responder mensajes que mencionen errores en transferencias y que, si alguien se comunica por una situación de este tipo, la persona debe evitar brindar información y consultar directamente con su entidad financiera por sus canales oficiales.

También recomienda no ingresar al home banking, aplicaciones bancarias o cajeros mientras se mantiene una comunicación telefónica con quien dice representar a una entidad financiera. La indicación es cortar la comunicación y establecer contacto personalmente con el banco a través de los medios oficiales.

En caso de detectar una operación sospechosa o un posible fraude, el BCRA aconseja comunicarse inmediatamente con la entidad financiera, dejar asentado formalmente el reclamo y realizar, cuando corresponda, la denuncia policial o judicial.

En situaciones como la ocurrida en Urdinarrain, la recomendación central es no utilizar ni transferir por cuenta propia el dinero recibido hasta haber informado el movimiento desconocido al banco y recibido instrucciones mediante sus canales oficiales.

Diario El Enfoque con información de Radio Cristal de Urdinarrain y el BCRA