Qué hacer si recibís una transferencia por error y cómo evitar posibles estafas

Recibir una transferencia bancaria por error puede generar confusión y urgencia, especialmente cuando quien envió el dinero solicita su devolución inmediata. Sin embargo, especialistas advierten que devolver el monto de manera directa puede implicar riesgos y exponer a la persona receptora a una posible estafa o a pérdidas económicas.

Un especialista tributario consultado por ElOnce explicó que, ante este tipo de situaciones, no se debe transferir el dinero por cuenta propia, aun cuando la persona que reclama el error se contacte de forma insistente por redes sociales o mensajería privada. La recomendación es canalizar siempre el reclamo a través del banco y permitir que la entidad financiera realice la verificación y eventual anulación de la operación.

El procedimiento formal no solo permite confirmar el origen real de la transferencia, sino que también evita inconvenientes impositivos. En caso de realizar una devolución directa, quien recibe el dinero puede perder el reintegro de impuestos bancarios y, además, quedar expuesto a maniobras fraudulentas, como transferencias que luego son desconocidas por el emisor original.

Desde el sector financiero recuerdan que las entidades bancarias cuentan con mecanismos específicos para tratar este tipo de errores y que ninguna devolución debería hacerse fuera de los canales oficiales.

¿Qué hacer si recibís una transferencia por error?

1. No devolver el dinero de forma directa, aunque la persona que lo reclama insista o alegue urgencia.
   
2. No utilizar ni mover los fondos recibidos hasta que el banco confirme cómo proceder.
   
3. Contactar de inmediato a tu banco y notificar que se recibió una transferencia errónea.
   
4. Solicitar la anulación formal de la operación, para que sea la entidad bancaria quien gestione la devolución.
   
5. Presentar una nota o reclamo formal, dejando constancia de la fecha, el monto y los datos de la transferencia.
   
6. Desconfiar de pedidos realizados por redes sociales u otros canales informales.
   Esperar la resolución oficial del banco, que puede implicar la intervención de la entidad emisora.

Especialistas remarcan que este tipo de situaciones no son aisladas y que muchas transferencias erróneas se producen por errores al cargar el alias o no verificar los datos del destinatario. Por eso, recomiendan actuar con cautela y respaldarse siempre en el procedimiento bancario para evitar estafas o perjuicios económicos.

(Diario El Enfoque con información de ElOnce)