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title: "Listas negras y bloqueos automáticos de cuentas y tarjetas : así funcionará el nuevo control de ARCA"
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date_published: "2025-07-25T08:44:00-03:00"
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tags:
  - "ARCA"
  - "Economía"
  - "Gobierno Nacional"
author_name: "Redacción Diario El Enfoque"
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# Listas negras y bloqueos automáticos de cuentas y tarjetas : así funcionará el nuevo control de ARCA

![billetera virtual](/download/multimedia.normal.85a33385b15467ad.YmlsbGV0ZXJhIHZpcnR1YWxfbm9ybWFsLndlYnA=.webp)

A partir de agosto de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) pondrá en marcha un nuevo sistema de monitoreo en tiempo real sobre personas, empresas y comercios que presenten irregularidades fiscales.

El objetivo principal de esta herramienta es reducir la evasión impositiva, prevenir el lavado de dinero y limitar el uso de medios de pago vinculados a la informalidad. Para ello, ARCA podrá actuar de manera inmediata cuando detecte movimientos sospechosos, en articulación con el Banco Central de la República Argentina (BCRA).

**Suspensión de cuentas, bloqueo de tarjetas y billeteras virtuales**

El nuevo esquema le otorga a ARCA la facultad de suspender cuentas bancarias, bloquear tarjetas de débito o crédito y desactivar billeteras virtuales en aquellos casos donde existan inconsistencias graves o falta de respaldo documental[.](https://diarioelenfoque.com.ar/tema/1512/gobierno-nacional)

La medida alcanzará a todos los contribuyentes (personas físicas, jurídicas y comercios) cuyos CUIT sean incluidos en la lista de “no confiables”. En esa nómina figurarán quienes presenten declaraciones impositivas incompletas, movimientos de dinero sin justificación, operaciones con fondos de origen dudoso o sin la documentación respaldatoria correspondiente.

**Comercios también bajo control**

Los locales comerciales no quedarán exentos del sistema. Si su CUIT entra en la categoría de “no confiables”, podrían ver bloqueados sus sistemas de cobro, como terminales POS, códigos QR y billeteras electrónicas, lo que impediría realizar ventas y transacciones con sus clientes.

Esta sanción tendrá carácter preventivo y se mantendrá vigente hasta que se regularice la situación fiscal del contribuyente. Para salir de esa lista, ARCA habilitó un trámite online: se debe ingresar al sitio oficial, acceder a la sección “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”, adjuntar la documentación requerida y aguardar la revisión del organismo.

**Qué tener en cuenta para evitar sanciones**

Desde ARCA informaron que ya están monitoreando en tiempo real transferencias, compras, extracciones y movimientos financieros que superen ciertos umbrales (aunque aún no se difundieron públicamente montos mínimos).

Para evitar sanciones o bloqueos, se recomienda tener en cuenta cuatro puntos clave:

- Contar con documentación respaldatoria (facturas, contratos, recibos).
- Mantener actualizadas las declaraciones impositivas, sin errores ni omisiones.
- Revisar periódicamente el estado del CUIT, para detectar cualquier modificación en la situación fiscal.
- Asegurar que los fondos usados en las operaciones tengan un origen claro y demostrable.

Cumplir con estas recomendaciones no solo ayuda a prevenir sanciones, sino que también agiliza el proceso de revisión en caso de observaciones por parte de la agencia.

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